FBI: México es el segundo país donde se resguarda dinero de la ciberdelincuencia
El informe anual Internet Crime Report 2025 del FBI advierte que México se ha convertido en un punto crítico para la economía nacional y la seguridad del sistema bancario, al posicionarse como uno de los principales destinos de recursos vinculados a fraudes en internet.
Durante 2025, México escaló al segundo lugar a nivel mundial como receptor de transferencias asociadas a delitos cibernéticos, superando a economías asiáticas con larga trayectoria en el movimiento de capital ilícito.
De acuerdo con el reporte, el país registró mil 782 transferencias provenientes de víctimas de estafas digitales, solo por debajo de Hong Kong, que concentró mil 858 operaciones. La cifra representa un incremento respecto a 2024, cuando México contabilizó mil 498 transacciones y ocupaba el tercer lugar global.
En la lista también figuran países como Indonesia, Vietnam, Filipinas y China, mientras que India, Costa Rica, Reino Unido y Emiratos Árabes Unidos aparecen con menores registros. El FBI atribuye este crecimiento a la creciente sofisticación de las redes de ciberdelincuencia, que utilizan el sistema financiero mexicano como un nodo para triangular recursos obtenidos de manera ilícita.
El informe señala que este fenómeno impacta directamente en las estrategias de prevención de lavado de dinero y aumenta la exposición de usuarios y bancos a esquemas de fraude cada vez más complejos.
A nivel global, las pérdidas por ciberdelitos superaron los 20 mil 800 millones de dólares en 2025, lo que representa un incremento del 26% respecto al año anterior. El fraude relacionado con inversiones —particularmente en criptomonedas— se mantuvo como la principal fuente de pérdidas, seguido por el fraude por correo electrónico empresarial (BEC) y los ataques de phishing.
Estas modalidades, basadas en técnicas de engaño digital e ingeniería social, continúan evolucionando para evadir los mecanismos de seguridad y aprovechar vulnerabilidades tanto tecnológicas como humanas.
En este contexto, la presión sobre el sistema bancario mexicano ha aumentado, ya que los grupos delictivos canalizan fondos a través de cuentas nacionales antes de integrarlos a circuitos legales. El reporte advierte que el crecimiento de los activos digitales y la limitada regulación en plataformas de criptomonedas incrementan los riesgos para usuarios e instituciones financieras.
En paralelo, también se registró un aumento en las denuncias. El Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3) del FBI contabilizó mil 654 reportes desde México en 2025, cerca de 500 más que el año anterior. Esto colocó al país en el lugar 11 a nivel mundial en número de quejas, solo por debajo de Brasil en América Latina.
Los delitos más reportados incluyeron phishing, fraudes de inversión, extorsión digital y engaños en comercio electrónico, lo que refleja que México no solo es destino de recursos ilícitos, sino también uno de los países con mayor número de víctimas.
El FBI también destacó que gran parte de estas operaciones se originan en centros ubicados en el sudeste asiático e India, desde donde se coordinan esquemas de fraude a escala internacional. La rapidez de las transacciones y la interconectividad financiera dificultan su rastreo.
Ante este panorama, autoridades estadounidenses han reforzado la cooperación internacional para combatir estos delitos. A través de mecanismos como la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), se han logrado rastrear y congelar recursos. Tan solo en 2025, se aseguraron cerca de 171.9 millones de dólares.
El Departamento de Justicia de Estados Unidos adelantó que intensificará las acciones contra el ciberfraude, con el objetivo de perseguir tanto a operadores locales como a redes internacionales.
En conjunto, los datos reflejan que México ocupa un doble papel en el mapa global de la ciberdelincuencia: es destino de transferencias ilícitas, punto de paso en esquemas de lavado de dinero y, al mismo tiempo, uno de los países con mayor número de personas afectadas por fraudes digitales.
